Что ожидает курс доллара на рынке валют для бинарных опционов на этой неделе

Список надежных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
Содержание

Курс AUDUSD сейчас, Прогноз на сегодня и Пример заработка

AUD/USD («Оззи») – популярная среди трейдеров валютная пара, состоящая из австралийского и американского доллара. Базовой валютой в этом сочетании является AUD, то есть покупая пару, нужно заплатить доллары США. Об особенностях работы с данным финансовым инструментом мы сегодня и поговорим.

Валютная пара AUD/USD

AUD/USD является шестой по популярности котировкой на сегодняшний день. С австралийским долларом связано до 5% операций, осуществляемых на международном рынке. Существует ряд преимуществ, которые делают AUD максимально интересным для игроков финансового рынка.

  • Во-первых, это стабильность политической ситуации в стране, географическое расположение которой делает ее экономику максимально защищенной от внешних негативных воздействий типа напряженной международной обстановки. Австралийский доллар достаточно устойчив относительно спекулятивных операций.
  • Во-вторых, плюсом является нынешняя стратегия Банка Австралии, уже более полутора десятка лет удерживающего процентную ставку стабильной. Благодаря этому инвесторы могут зарабатывать, как вкладывая в долгосрочные депозиты, так и играя на carry trade.

AUD нередко называют валютой сельскохозяйственной и сырьевой. Первое объясняется высокой зависимостью экономики страны от объемов урожая и факторов, которые могут на него повлиять. Звание «сырьевой валюты» связано с тем, что местный бюджет достаточно серьезно ориентирован на доходы, получаемые от продажи золота. Таким образом, курс местной валюты тесно связан с динамикой цен на этот драгметалл.

Прогноз AUDUSD на сегодня онлайн

Прогноз AUD/USD обновляется регулярно, следите за датой.

Прогноз AUD/USD составлен на основе 20 индикаторов, каждый из прогнозов строится на отдельном таймфрейме. Самый сильный сигнал — Активно покупать или Активно продавать. Рекомендуем избегать остальных, более слабых значений.

Курс AUDUSD (онлайн) на Живом графике с индикаторами

Факторы влияния на курс AUDUSD и от чего зависят котировки

Наибольшее влияние на стоимость австралийской валюты оказывает ставка процента, устанавливаемая Резервным банком Австралии. Решения принимаются комитетом по монетарной политике в рамках заседания центрального банка этой страны. В комитет входят глава РБА, представитель министерства финансов, а также 6 представителей, назначаемых австралийским правительством.

Естественно, трейдера волнует не сама ставка, а ее динамика и возможность изменения.

  • Если рынок ожидает, что она вырастет, австралийский доллар будет пользоваться повышенным спросом.
  • Соответственно, если предполагается, что РБА снизит ставку процента, австралийский доллар будет снижаться.

Следить за новостями Австралийского Банка можно на его официальном сайте: http://www.rba.gov.au/

Каким образом трейдеры могут использовать эту информацию? Заседания РБА проходят каждый месяц в строго в определенные дату и время. Зная заранее о том, что на неделе планируется такое мероприятие, трейдер может проанализировать информацию и определить, каковы ожидания рынка. К тому же сделку можно открывать уже после объявления ставки и поймать тренд.

Еще один определяющий фактор – инфляция.

Ее динамика также может оказать влияние на колебания австралийского доллара. Каким образом это отражается на рынке? Дело в том, что РБА в качестве целевого рассматривает уровень инфляции в 2-3%. Любое значение выше этого показателя может привести к рассмотрению возможности ужесточения монетарной политики (росту ставки процента).

Российские брокерские платформы:

Соответственно, если публикуется статистика по инфляции (индекс розничных цен), и результат оказывается выше 3%, к примеру, это может привести к удорожанию австралийского доллара, так как рынок в этом случае считает, что РБА предпримет сдерживающие меры, которые выражаются, к примеру, в росте ставки процента.

  • Если же индекс розничных цен оказывается ниже целевых уровней (или значительно ниже), австралийский доллар может подешеветь, так как рынок будет рассматривать такую статистику, как сигнал для РБА к более мягким действиям для стимулирования внутренних потребительских цен.

Темпы роста экономики (динамика ВВП) играют большую роль в формировании курса австралийского доллара. Ведь чем быстрее растет экономика, тем больше средств вкладывается в различные активы. Соответственно, наблюдается рост спроса на валюту. Еще один важный момент – более быстрый рост экономики приводит к тому, что государство (в данном случае Австралия) прекращает стимулировать экономику через более низкую ставку.

Однако этот показатель является запаздывающим и публикуется в экономическом календаре раз в квартал. Поэтому трейдеры обращают внимание на более раннюю статистику по деловой активности. Она тоже отражает ситуацию в экономике, и динамика деловой активности может вызывать значительные колебания на рынке.

Ситуация на рынке труда тоже оказывает влияние на курс австралийского доллара, правда опосредованно. Рост безработицы ведет к падению доходов населения, снижению внутреннего потребления. Он также может свидетельствовать о существенных проблемах в экономике страны и снижении деловой активности. Соответственно, правительство и РБА могут принять решение о мерах по стимулированию экономики.

  • Если же безработица снижается, это свидетельствует о положительных тенденциях в экономике и может привести к росту австралийского доллара при прочих равных.

Новостной анализ

Виды новостей по AUD/USD можно разделить на три категории:

  • Экономические. В первую очередь, естественно, учитываются события, происходящие в Австралии и США. Если возникают серьезные различия между прогнозируемым и публикуемым показателем, стоит ожидать серьезных рыночных колебаний.
  • Финансовые. Здесь оцениваются показатели инфляции, валютные интервенции, процентные ставки и т. д.
  • Погодные. Как уже было сказано выше, курс австралийского доллара тесно связан с ценами на урожай. Информация о возможных стихийных бедствиях (ураганах, засухах и т. д.) сигнализирует о снижении AUD.

Сырьевые товары и другие внешние факторы

На курс AUDUSD влияет ситуация на рынке сырья. Австралия является экспортером золота, железных руд, газа, нефти, угля. Экономика этой страны очень зависит от экспорта сырья. Поэтому цены на него существенно влияют на стоимость австралийского доллара. Примерно такая же ситуация наблюдается в Канаде и России, где местная валюта зависит от цен на нефть.

  • Еще один важный внешний фактор – ситуация у торговых партнеров. Для Австралии — это Китай и Япония. Если из этих стран приходят позитивные новости, то это может положительно сказаться и на колебаниях австралийского доллара.
  • Рост AUDUSD возможен и тогда, когда инвесторы находятся в поисках так называемого валютного убежища. Когда на рынках неспокойно, игроки очень часто покупают либо золото (что приводит к росту австралийского доллара), либо сам австралийский доллар.

Почему эта валюта пользуется спросом в таких ситуациях? Дело в том, что у Австралии соотношение госдолга к ВВП составляет менее 50%.

Все вышеперечисленные факторы оказывают серьезное влияние на австралийский доллар. Но торговать им можно даже без знаний в области фундаментального анализа. Достаточно лишь изучить технический метод прогнозирования. Есть масса стратегий, которые могут принести хорошую прибыль.

Австралийский доллар, как и многие другие валюты, поддается прогнозированию, как с точки зрения графических паттернов, так и с точки зрения различных трендовых и осцилляторных индикаторов.

Торговля по AUD USD

Как уже было сказано, котировка AUDUSD отображает стоимость австралийского доллара относительно американского.

Пункт «Оззи» равняется лоту, умноженному на минимальное изменение котировки. Для одного лота пункт составит десять USD = 100 000 х 0,0001. В случае кратного уменьшения или увеличения лота, он, соответственно, будет меняться.

Внимание:  Стратегии свечного анализа для бинарных опционов

Колебания валютной пары в течение дня могут достигать 100 пунктов, вследствие чего возможность серьезно зарабатывать получают даже трейдеры со скромными финансовыми возможностями. Спрэды здесь обычно небольшие, поэтому играть можно, как на долгосрочных, так и на краткосрочных периодах.

Важно упомянуть, что в период с часу ночи до девяти утра по Москве, график демонстрирует повышенную волатильность.

Дело в том, что именно в это время начинают работать австралийская и азиатская биржи. На графике AUD/USD легко отслеживаются исторические экстремумы и уровни поддержки/сопротивления, а также часто наблюдаются графические фигуры (треугольники, вымпелы и т. д.). Еще одной отличительной чертой данной валютной пары является ее высокая восприимчивость к новостям.

Давайте перейдем к практической части. Мы покажем пример торговли по AUD USD при помощи производного инструмента — бинарных опционов, именно они способны принести максимальную прибыль за одну сделку.

Для начала мы выбрали нужный актив у брокера FiNMAX:

Указали срок закрытия сделки на 10:50 (через 8 минут):

Наш прогноз AUD/USD говорил о том, что котировка будет расти, так как цена сейчас на нижней границе коридора. Осталось нажать кнопку ВВЕРХ:

Если через 8 минут, на момент завершения опциона, курс AUD/USD поднимется, то мы получим 73% прибыли.

Вскоре брокер показал результат:

По графику видно, как курс начал расти, отталкиваясь от линии поддержки. Мы вернули $103.8, из которых $43,8 чистой прибыли:

Этот способ дает вытащить максимум прибыли из рынка, минимальный депозит у FiNMAX $250, а минимальная сделка $10, что вполне доступно каждому.

Особенности валютной пары

Австралийский доллар имеет свободный курс, который не привязан к USD. Наибольшее влияние на котировки оказывают следующие пары: EUR/USD, USD/CAD, AUD/CAD, и USD/JPY.

Самыми эффективными средствами торговли AUD/USD являются традиционные стратегии следования за трендом.

Считается, что движения здесь прямолинейнее, чем, например, на EUR/USD. У обеих пар средняя волатильность составляет 70-80 пунктов в течение дня. Однако при торговле EUR/USD она резко возрастает в районе 12 часов по GMT, тогда как у AUD/USD распределяется относительно равномерно. Это упрощает работу с австралийским долларом, поэтому новичкам эта валютная пара подходит, пожалуй, даже больше.

Достаточно широко распространено мнение, что курс AUD/USD можно считать едва ли не «близнецом» NZD/USD. Логика достаточно понятна. Новая Зеландия обладает практически всеми достоинствами Австралии за одним исключением – экономика последней стабильней и развитей. Если и говорить о каком-то близком сходстве «Оззи» с другой валютной парой, то это AUD/CAD (австралийский/канадский доллар).

Отдельно стоит отметить наличие положительной корреляции с графиком золота.

Тренды здесь тоже совпадают достаточно часто:

Золото — Красная ценовая линия

AUDUSD – валютная пара, которую можно рекомендовать всем любителям долгосрочной торговли. «Длинным» стратегиям благоприятствует стабильность экономик обеих ее участников. Относительно невысокий спрэд дает возможность торговать и на краткосрочных периодах.

С учетом того, что австралийский доллар выступает в роли базовой валюты, особое внимание стоит уделять новостям, связанным с этой страной. Курс AUD USD во многом определяется потреблением сырьевых товаров, основным покупателем которых является Китай. Таким образом, имеет смысл внимательно следить и за тем, что происходит с экономикой Поднебесной.

Работа с данным финансовым инструментом требует тщательного технического и новостного анализа. Любителям мультивалютных стратегий имеет смысл дополнительно обращать внимание на графики золота, USD/CAD, USD/JPY, AUD/CAD и EUR/USD.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Рубль доллар — онлайн график изменения курса валютной пары на Форекс

Рубль доллар – изменение курса этой валютной пары в свете нынешних экономических событий все больше интересует участников рынка Форекс.

Пара валют: рубль доллар — является одной из популярнейших торговых инструментов среди трейдеров из России. Она имеет высокую ликвидность, а основным пиком ее волатильности является время работы Американской и Европейской торговых сессий.

Рубль доллар – онлайн график изменчивости курса и факторы влияния на данный курс

Официальный курс валютной пары рубль доллар, рассчитывается а также устанавливается Центробанком России, основываясь на котировках межбанковского валютного внутреннего рынка по операциям с данными денежными единицами в соответствии с утвержденной Банком России методикой определения официального курса иностранных валют к национальной.

Курс доллара «на следующий день» таким образом, Центробанк России устанавливает ежедневно в 11:3о по Москве, кроме выходных дней, беря среднее значение величины курса на биржевых торгах.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Основными факторами, влияющими на динамику курса пары — рубль доллар, являются:

  • состояние платежного баланса;
  • темп инфляции;
  • задержка/ускорение международных платежей;
  • валютные операции спекулятивного характера (рыночная деятельность на Форекс);
  • валютно-экономическая политика государства;
  • отличие в разных государствах между процентными ставками;
  • доверие к валюте (сильное/слабое);
  • степень использования валюты для международных расчетов, а также на европейских валютных рынках.

Помимо этого валютная пара рубль доллар зависит и от воздействия на нее некоторых других значимых факторов. Поэтому давать преждевременные прогнозы о том, что именно спровоцирует изменение рыночной динамики, и как будет происходить изменение курса – невозможно. При этом необходимо понимать, что не подкрепленные экономическими событиями курсовые изменения будут очень кратковременными.

К примеру, при снижении котировок на бирже, инвесторы в большинстве случаев переходят от акций на более надежные активы (тот же американский доллар). Это приводит к колоссальному увеличению спроса на данную валюту, что вызывает повышение ее курса.

Не меньшим влиянием на курс рубля, обладает и ПОЛИТИКО_ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ситуация внутри страны. Кризисные ситуации приводят к тому, что доверие населения к государственной валюте начинает снижаться, и люди переводят накопленные сбережения, опять же в доллары США, так как считают эту валюту более надежной. А повышение спроса на доллар вызывает в свою очередь рост его курса в отношении рубля.

Также не последним значением в изменении динамики курса рубль доллар, обладает курс USD относительно других мировых валют. К примеру, когда валюта Америки дешевеет, а валюта Еврозоны дорожает, то USD дешевеет и относительно рубля.

Колебания курса рубль доллар, которые показывает онлайн график курсового изменения валютной пары на Форекс, имеют как внутренние, так и немаловажные внешние причины. И основным внешним фактором, влияющим на данные колебания, является, конечно же, стоимость сырой нефти, так как РФ выступает в роли одного из крупнейших ее экспортеров.

Именно по этой причине валюта России имеет прямую зависимость от цен нанефть. В случае же роста цены на нефть, наша валюта будет укрепляться, что приведет к снижению курса доллара к RUR.

Курс рубль — доллар – и его нефтяная зависимость

В наступившем году будет очень тяжело странам-производителям нефти, в особенности тем, у кого наблюдается высокий уровень затрат на ее производство. Бум сланцевой американской нефти и решение ОПЕК удерживать на рынке свою долю, будут способствовать поддержанию предложения данного сырья на мировых рынках. Но при этом, по причине существующих ограничений на выбросы и продолжения перехода ориентации экономики Китая (один из самых главных потребителей энергоносителей) на сферу услуг, будут сохраняться перспективы снижения спроса.

Так, к примеру, в прошлом году наблюдалось снижение доли роста экономики Китая, которая связана с потреблением «черного золота» относительно величины общего увеличения ВВП до значения 0,5, хотя средний показатель за как минимум последние 3 десятка лет, удерживался на отметке 0,67.

Весьма эффективной практикой для кратковременного урегулирования спроса и предложения на нефть является увеличение либо снижение квот на объемы ее добычи в ОПЕК, но при этом картель не имеет готовых решений для борьбы с перманентными перекосами, которые, к примеру, спровоцированы появлением сланцевого сырья.

А это означает, что страны ОПЕК могут использовать единственный выход – увеличивать на рынке свою долю , выживая с него производителей с завышенным уровнем затрат.

Нефть в наступившем году будет по-прежнему, как говорят «течь рекой», а спрос на нее будет меньшим, чем предложение, так как ожидается выход на рынок Ирана, а Саудовская Аравия, чтобы вернуть к себе расположение покупателей из азиатских стран, все так же будет реализовывать данный энергоресурс по ценам ниже себестоимости.

Внимание:  Линии Фибоначчи – стратегии торговли бинарными опционами

Суннитское большинство в государстве тоже будет стараться увеличить давление на производителей ОПЕК и тех, кто производит альтернативное топливо, а также попытается сдерживать укрепление иракских и иранских шиитов. Хотя борьба с теми, кто производит сланцевую нефть и не будет для них основной задачей, но такие производители, безусловно, так же пострадают.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Графики изменения курса валютной пары на Форекс

Курс рубль доллар, всегда зависит от происходящих в мире событий. К таким событиям можно отнести всевозможные громкие прогнозы, рост либо падение стоимости товаров на биржах, резкие климатические изменения, военные конфликты и так далее. И так как динамика курса в разное время суток может резко отличаться (утром или днем более волатильна), то на помощь трейдерам приходит онлайн график изменения котировок курса валютных пар на Forex.

Для построения таких графиков используются самые разнообразные источники:

  • котировки крупнейших мировых банков,
  • биржевые курсы, в том числе от Форекс брокеров,
  • официальные курсы ЦБ разных государств и многие другие.

Для понимания курса рубль доллар, который отображает онлайн график изменения курса валютной пары на Форекс и информации о нем, необходимо знать некоторые определения.

В валютной секции ММВБ на Московской бирже, ведут торги двумя основными инструментами:

Активом USDRUB_TOD торгуют с 10:00 — 17:15 по московскому времени. Данный инструмент используют при проведении купли/продажи денежных средств, выраженных в американской валюте в лотах за российскую валюту в ходе торговли долларами США за рубли.

Сроком же исполнения обязательства, при этом считается день, в котором данные торги проводятся.

Вторым инструментом является USDRUB_TOM, который торгуется по Москве с 10:00 — 23:50.

Этот инструмент применяют во время купли/продажи денежных средств, выраженных в американской валюте в лотах за российскую валюту в ходе торговли долларами США за рубли, но с другими сроками исполнения обязательств. Тут сроком исполнения обязательств, является первый рабочий день страны, в которой находится расчетный банк, и в РФ следующий за днем, в котором были проведены торги. Таким образом, в России на биржевых торгах курс рубль доллар оборачивается именно в этих инструментах.

Когда биржа закрывается, торговля валютами продолжается на Форекс (межбанковский рынок). Здесь по валютной паре рубль доллар торги ведутся круглосуточно, что дает возможность в онлайн режиме формировать котировочный поток и предоставлять необходимую трейдерам информацию, касающуюся курса рубля к доллару, 24 часа в сутки.

Также отметим, что торгующие валютной парой рубль доллар трейдеры на Азиатской сессии, могут отслеживать данные, которые показывает онлайн график изменения курса валютной пары на Форекс, еще до открытия биржи ММВБ и с достаточно высокой вероятностью предугадывать на каких уровнях начнутся на ней торги. Поэтому онлайн график изменения курса валютной пары на Форекс станет незаменимым инструментом в предсказаниях поведения динамики рынка.

Прогнозы относительно нефти и изменения курса относительно валютной пары: рубль доллар

Если верить прогнозам, то объем добычи сырой нефти в США в 2020 году продолжит уменьшаться. Снижение цены нефти, приведет к массовым поглощениям и слияниям, так как компании, имеющие финансовые затруднения начнут искать выгодный выход из складывающихся ситуаций.

И как вывод, получается что в первую очередь начнут страдать компании, которые занимаются разработкой глубоководных месторождений нефти традиционными методами.

К таким производителям относятся:

  • PetroChina,
  • Chevron and Shell,
  • Лукойл,
  • Роснефть и ряд других.

На данном этапе нефтяной рынок ни как не изменился – ситуация стабильно негативная, и весьма вероятно, что падение цен будет продолжаться. От курса рубля с долларом в условиях, когда на сырьевые активы оказывают такое давление, а большинство инвесторов к развивающимся рынкам относятся с опаской, очень сложно ожидать какого-либо улучшения динамики. Даже, наоборот, курс рубль доллар в самое ближайшее время может достигнуть 80-рублевой отметки!!

Как отмечают валютные аналитики «Barclays» — ослабление курса рубль доллар процесс закономерный, если учитывать экономическое состояние, которое Банк России очень щедро наполнял ликвидностью в последнее время, а также события, происходящие на нефтяном рынке.

При этом скорое устранение дисбаланса не состоялось и команда «Barclays» предполагает, что в нынешнем году текущие уровни, в пределах которых торгуется нефть, будут прежними. При таких условиях Центробанк России сможет снизить ставку максимум на 2%.

Банковские стратеги в то же время ожидают, что произойдет общее укрепление валюты США, и прогнозируют на I квартал 2020 года повышение ее стоимости с 71 рубля за единицу до 76 рублей. Итого, к концу года, курс рубля к доллару вполне может достигнуть отметки в 78 рублей за 1 доллар.

Хотя некоторые аналитики, в частности из «Nomura» утверждают, что после удешевления в 2020 году рубля на 20% и закрытии его курса на прошлой неделе (уже в нынешнем году) по рекордно низким ценам – худшее для него можно считать уже позади. Специалисты «Nomura» ожидают, что курс рубль доллар в течение I квартала 2020 года должен вернуться на отметку в 67 рублей, а к концу года за 1 $ США мы, возможно, будем платить и 65 рублей.

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Правда о валютах: рубль и доллар – как все устроено!

Как процентные ставки влияют на курс валют и биржевых активов

Наблюдая за потоком финансовых новостей, инвестор может заметить, что особое внимание уделяется информации о процентных ставках центральных банков различных государств и федерального резерва США.

Как правило, эта информация оказывает всеобщее влияние. Все без исключения рынки реагируют не только на изменения ставки, но и на ожидания ее увеличения или снижения в перспективе.

Рассмотрим подробнее процентные ставки, их влияние на фондовые и финансовые рынки, а также экономику стран в целом.

Что такое процентная ставка простыми словами

Процентная ставка (в России это ставка рефинансирования ЦБ, др. странах аналоги) — это величина процентов, которые выплачиваются Центробанкам государств за кредиты, предоставленные банковским организациям.

Существует различные виды процентных ставок.

Под депозитные ставки банк размещает денежные средства вкладчиков, по кредитным начисляет проценты физическим и юридическим лицам за пользование заемным капиталом, межбанковские ставки определяют цену кредитования между коммерческими банковскими учреждениями.

Однако, самой значительной из всех разновидностей процентных ставок является ставка рефинансирования или, как в США — базовая учетная ставка (official discount rate). От этой ставки напрямую зависимы все остальные процентные ставки в любом государстве. Но самое главное в том, что с помощью данного банковского инструмента оказывается влияние на курс валюты страны.

Валюта — это кровеносная система любой экономики. Процентная ставка рефинансирования (или как ее еще называют суверенная или базовая учетная ставка, официальная дисконтная ставка, или как в России ее приравнивают к ключевой ставке) способна оказать влияние на все без исключения сферы жизни государства, начиная от благополучия отдельных домохозяйств и заканчивая ценой акций огромных корпораций.

Поэтому процентные ставки входят в число самых значимых показателей фундаментальной аналитики. Зачастую такую ставку называют дисконтной, и это не с проста.

Существует два типа ставок в зависимости от порядка уплаты процентов:

  1. Процентная ставка (interest rate) — проценты по такому кредиту погашаются пропорционально уплате основного займа;
  2. Дисконтная ставка (discount rate) — проценты по кредиту в данном случае уплачивается срезу в полной мере. Т.е. заемщик получает сумму в итоге меньше заявленной на размер взимаемых процентов.

Учитывая выше рассмотренное можно привести достаточно четкое определение ставки рефинансирования.

Процентная ставка простыми словами — это размер средств взимаемых центробанками с иных банков за пользование денежными средствами. Эти деньги (взятые в долг) также передаются в кредит либо на межбанковском уровне, либо непосредственно физическим или юридическим лицам.

Изменение процентных ставок Центральных банков, осуществляется исходя из двух целей:

  1. для стимулирования роста экономики и укрепления национальной валюты;
  2. для контроля инфляционного уровня.
Внимание:  Litecoin - Что такое Лайткоин Особенности Лайткоин

Простыми словами, чтобы не давать экономике «перегреться», либо наоборот стимулировать экономическую активность при явлениях стагнации.

Как процентная ставка влияет на фондовый рынок

Процентная ставка является важнейшим фундаментальным показателем и ее влияние на экономику лучше всего прослеживается на фондовых и валютных рынках.

Как правило многие компании являются заемщиками, а, следовательно, уплачивают процент банковской организации за пользование средствами, который напрямую зависит от ставки рефинансирования. Если компании приходится больше платить ставку банку, то у нее не остается средств на программы модернизации, выпуск дополнительных партий продукции и выплату планируемых дивидендов.

С другой стороны при дорогом кредитовании домашние хозяйства не могут позволить себе больших трат, сокращая спрос на товары.

Эти оба фактора достаточно негативно сказываются на стоимости большинства компаний, фондовый рынок начинает проседать, появляются медвежьи тенденции.

Однако, из этого правила бывают и исключения. От повышения ставки выигрывают банки и иные кредитные организации. Кредитование становится дороже и разница между ставкой рефинансирования и ставкой банка растет. Деятельность банков таким образом становится прибыльнее и их акции растут.

Что происходит с акциями когда процентная ставка растет?

Рассмотрим что произойдет с акциями большинства компаний при повышении процентной ставки:

  • Произойдет удорожание обслуживания выдаваемых банковскими организациями кредитов. Производители будут вынуждены либо поднять цены на товары либо сократить финансирование производства. Домашние хозяйства урежут свои расходы;
  • Спрос на товары потребительского назначения сократится, т.к. домашние хозяйства не имеют более свободных средств и все, что есть направляют на погашение кредита;
  • Организации не смогут значительно поднять цены на товары, т.к. на них упал спрос и вынуждены урезать производственные расходы;
  • Т.к. предприятия не смогут поднимать цены, то рост инфляции будет остановлен, либо замедлен;
  • Из-за урезания расходов на производство, в том числе это могут быть и дивидендные выплаты, акции большинства компаний будут дешеветь.

Исходя из рассмотренного выше примера можно сделать вывод, что при повышении процентной ставки, акции большинства компаний ожидает обратный процесс — снижение стоимости.

Что происходит с акциями когда процентная ставка падает?

Рассмотрим теперь обратную ситуацию — Центральный банк снизил процентную ставку:

  • Обслуживание кредитов взятых организациями и домохозяйствами стало более дешевым. Производители могут позволить себе больше производственных расходов, а в рамках конкурентной борьбы снизить цены на продукцию. Домашние хозяйства получили свободные средства;
  • Происходит рост спроса на потребительские товары, у компаний имеющих возможность снизить цены отпадает в этом необходимость и появляются дополнительные возможности для модернизации и расширения производства;
  • Поскольку снижения цен не происходит, то постепенно восстанавливаются инфляционные процессы;
  • Поскольку отмечается рост инфляции с одной стороны, и с другой происходят вливания капитала в основные фонды, то это делает привлекательными акции компаний для покупки, цена на них соответственно растет.

Рассмотрев данный пример, можно сделать вывод, что и при снижении процентной ставки, стоимость акций будет двигаться в обратном ставке направлении — повышаться.

Как ставка ФРС влияет на рынки

США на сегодняшний день остается самой развитой экономикой — мировым экономическим локомотивом. Это обстоятельство делает Федеральную резервную систему страны (выполняет функции Центрального банка в США) важным игроком не только внутри страны, но и во всей мировой экономике.

Процентная ставка Федерального резерва называется — базовой учетной ставкой (official discount rate, bank rate). Процент по этой ставке является самым значимым показателем среди всех Центральных банков мира.

Сила данного фундаментального показателя Америки обусловлена не только ее экономической мощью. Американский доллар давно уже является универсальной, резервной, мировой валютой. В долларах осуществляют межгосударственное кредитование, а также частично хранят свои фонды государства и корпорации.

В отношении ставки ФРС сохраняется применимое ко всем ставкам правило, при ее увеличении происходит удешевление стоимости акций, замедление инфляции, удорожание стоимости облигаций и уменьшение их доходности. Однако, в связи с тем что ставка ФРС сверх сильный показатель мирового масштаба, в последнее время существует тенденция заранее отыгрывать предполагаемое увеличение, либо снижение ставки.

Особое значение в данном случае стали принимать выступления представителей и главы ФРС, с экономическими прогнозами и предполагаемыми шагами по изменению ставки. Поэтому стоит учитывать, что иногда вопреки повышению ставки ФРС, происходит рост фондовых рынков и удешевление курса доллара. Например, ожидалось повышение ставки на 0.5%, а по факту составило только 0.25%. Аналогичным образом может происходить и снижение процента.

Рассмотрим более подробно влияние ставки ФРС на различные рынки.

Хотя процентная ставка имеет прямое влияние на валютные рынки, на практике это воздействие не всегда очевидно. В идеальном варианте если происходит рост ставки, то хранение долларов и долларовых активов становится более прибыльным. Но на валютный рынок сегодня, оказывает влияние множество иных также значимых факторов — платежные балансы государств, спекулятивные операции крупных игроков, денежно-кредитная политика других государств.

Более интересным является воздействие оказываемое ФРС на фондовый рынок и рынок облигаций.

Реакция фондового рынка на изменения ставки ФРС, как правило обратна изменениям. Снижение процентной ставки ФРС положительный фактор для торговых площадок многих государств. До последнего времени и Российский фондовый рынок весьма активно реагировал на этот показатель. Но в связи с тем, что во времена санкций многие зарубежные инвесторы покинули рынок, это влияние снизилось.

При повышении размера ставки происходит обратный эффект и фондовые рынки снижаются.

Влияние ФРС на рынок облигаций характеризуется своей очевидностью и прямотой, ведь базовая учетная ставка и есть основной аспект регулирования цены заимствований.

При снижении базовой ставки ФРС происходит снижение стоимости облигаций, однако в отличие от акций, они становятся более привлекательными, т.к. по ним начинает расти доходность.

При повышении ставки цена облигаций растет и они становятся менее привлекательными для покупки.

Как банковская процентная ставка влияет на рынок Форекс

Процентные ставки Центральных банков государств как и ставка ФРС имеют влияние на рынок Форекс (Forex). Такое влияние происходит зачастую на фоне иных достаточно сильных факторов и поэтому не всегда явное, в тоже время инвесторам и трейдерам будет полезным знать особенности такого воздействия. Рассмотрим подробнее влияние изменения процентных ставок на рынок Форекс:

  • Высокие процентные ставки будут повышать инвестиционную привлекательность валюты;
  • Произойдет повышения спроса на денежные средства;
  • Как следствие курс валюты на рынке Форекс будет идти вверх.

В тоже время существуют сценарии, когда рост процентной ставки не приводит к увеличению курса:

  • Высокий уровень инфляции может привести к значительным продажам на рынке облигаций при избытке дешевой валюты. Это еще более усилит инфляцию;
  • Центробанк примет решение увеличить процентную ставку для сдерживания темпов инфляции;
  • Это укрепит денежную единицу страны и привлекает зарубежных инвесторов;
  • Однако, дорогие кредиты сильно ухудшили экономику страны, так как никто из производителей не захотел нести расходы по их обслуживанию;
  • Ухудшение экономики сократило инвестиции, в тоже время на рынке образовался дефицит товаров, производители стали поднимать цены увеличивая инфляцию;
  • Не достигнув намеченных целей Центробанк был вынужден снизить базовую ставку.

За долгие годы работы на финансовых рынках инвесторы привыкли разделять политику и самих политиков в зависимости от их взглядов на кредитно-денежную политику:

  • Ястребы (с ястребиной политикой) — выступают в большинстве своем за повышение процентных ставок;
  • Голуби (голубиная политика) — выступают за смягчение кредитно-денежной политики в частности уменьшение процентной ставки.

Заключение

В заключение необходимо отметить, что процентные ставки Центральных банков и базовая учетная ставка Федерального Резерва США очень сильные показатели фундаментального анализа.

Бесспорно, они оказывают влияние на все рынки мира и государств, Однако это влияние хоть и сильное, но не всегда прямое. Оно иногда отрабатывается рынками заранее, либо неявно.

Для того, чтобы грамотно использовать информацию о процентной ставке, инвестору необходимо знать на каком рынке и как ее оценивать, знать степени значимости ключевых ставок различных государств и саму экономическую ситуацию в стране инвестирования.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Бонусы за открытие торгового счета тут:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Инструкция как начать торговать бинарными опционами в плюс
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: